FTX possédait une petite banque à Washington

Plus de questions ont été soulevées à propos de FTX après sa création découvert que l’ancienne centrale de crypto-monnaie détenait une participation de 11,5 millions de dollars dans l’une des plus petites banques des États-Unis, ce qui a plus que doublé la valeur nette antérieure de la banque.

John Widman, alors président de la société, a déclaré au journal que la société avait cessé d’accorder des prêts hypothécaires parce que la documentation exigeait trop de travail. La banque n’a même pas émis de cartes de crédit ni proposé de services bancaires en ligne.

Plus de préoccupations soulevées au sujet des opérations de FTX

Cette relation entre la banque et la disparition de FTX a contribué à de nouvelles enquêtes concernant l’échange et ses opérations. Ils incluent : Dans quelle mesure le FTX, basé aux Bahamas, est-il bien intégré dans le système financier principal ? Qu’est-ce que les autorités auraient pu manquer d’autre ?

L’affaire de faillite de la société de crypto-monnaie a mis en lumière l’investissement de FTX, ce qui soulève des questions sur sa planification financière.

La banque des agriculteurs et l’échange de crypto-monnaie ont commencé à travailler ensemble en mars de cette année après qu’Alameda Research, la société sœur de FTX, ait investi dans la société mère de Farmington, FBH. Ramnik Arora, un membre du cercle de Sam Bankman-inner Fried qui supervisait souvent des transactions beaucoup plus importantes, était en charge de l’achat.

Sur 4 800 banques américaines, c’était la 26e plus petite à l’époque. L’investissement de FTX était plus précieux que la banque, avec une valeur nette de 5,7 millions de dollars.

À propos de Farmington

La banque de Farmington avait environ 10 millions de dollars de dépôts sur une période de dix ans. Selon les chiffres de la FDIC cités par le Times, les dépôts sont passés à 84 millions de dollars au troisième trimestre de cette année, avec seulement quatre comptes représentant 85 % de ce total.

La banque est actuellement connue en ligne sous le nom de «Moonstone Bank», un nom enregistré en tant que marque quelques jours avant l’investissement de FTX. Moonstone dit qu’il a l’intention de « favoriser l’émergence de la finance de nouvelle génération », mais il ne mentionne pas les crypto-monnaies.

Farmington est connecté à divers réseaux cryptographiques. FBH a acheté la banque en 2020. En plus d’être président de Deltec Bank, qui, comme FTX, a son siège aux Bahamas, le co-créateur de l’inspecteur Gadget, Jean Chalopin, est également président de FBH. Tether, une société de crypto-monnaie avec 65 milliards de dollars d’actifs qui offrent un stablecoin ancré au dollar, est le client le plus connu de Deltec.

Tether connaît depuis longtemps des difficultés financières en raison de ses fondateurs reclus et de ses comptes bancaires offshore. On craignait que le stablecoin ne soit associé aux actions frauduleuses de FTX sans que personne ne le sache, car FTX était l’un des principaux partenaires commerciaux de Tether via Alameda.

Avant la fusion, les dépôts de Farmington étaient restés stables à environ 10 millions de dollars. Mais au troisième trimestre de cette année, les dépôts de la banque ont augmenté d’environ 600 % pour atteindre 84 millions de dollars. Seulement quatre nouveaux comptes, soit 71 millions de dollars, soit à peu près la totalité de l’augmentation, selon les données de la FDIC

FTX a-t-il acquis légalement une licence de banquier ?

Ce que FTX avait en tête pour Farmington n’est pas clair, et Farmington est actuellement connu sous le nom de Moonstone. Cependant, on ne sait pas comment FTX a obtenu une licence bancaire aux États-Unis, ce qui exigerait l’approbation des régulateurs fédéraux. Les professionnels bancaires expérimentés ont du mal à croire que les autorités auraient sciemment permis à FTX d’acquérir une licence bancaire américaine.

Des inquiétudes ont été exprimées quant à la manière dont FTX a obtenu l’approbation fédérale pour acquérir sa participation dans Farmington. Des professionnels du secteur bancaire ont déclaré au New York Times qu’il était peu probable que les régulateurs aient volontairement autorisé la société de crypto-monnaie à agir de cette manière.

FTX et Moonstone n’ont pas répondu immédiatement à une demande de commentaire faite en dehors des heures normales de bureau aux États-Unis.