La preuve de réserve est-elle un canular ? tout ce que tu as besoin de savoir
janvier 21, 2023À la suite de l’échec de plates-formes puissantes telles que FTX, Celsius, BlockFi, Voyager Digital et Hodlnaut, un certain scepticisme à l’égard des dépositaires centralisés s’est développé. Les entreprises qui continuent de gérer et de gérer les retraits sont confrontées à une bataille difficile pour regagner la confiance de leurs clients et empêcher un exode massif d’utilisateurs.
En raison de ces défauts apparents, de plus en plus d’échanges apportent des modifications pour accroître la confiance et l’ouverture des utilisateurs. La preuve de réserve est l’une de ces méthodes, et plusieurs échanges importants l’utilisent maintenant. La «preuve de réserve» n’est qu’un moyen pour les bourses centralisées de montrer qu’elles disposent de suffisamment de réserves pour couvrir les soldes de leurs clients.
À la suite du crash de FTX, la preuve de réserve a été un sujet brûlant dans les médias au cours des deux dernières semaines. Quelques jours avant le dépôt de bilan de FTX, Changpeng Zhao, le PDG de Binance, a tweeté le 8 novembre 2022 qu’il commencerait à utiliser la preuve de réserve pour assurer une « transparence totale ».
Binance a publié un nouveau site Web le 25 novembre détaillant son protocole de preuve de réserves. De plus, le taux de réserve de Binance est actuellement de 101 %. Cela devrait montrer que Binance dispose de suffisamment de capital pour protéger les fonds que ses utilisateurs ont placés sur la bourse.
Qu’est-ce qu’une preuve de réserve ?
Les bourses de garde sont un élément essentiel du marché car elles facilitent la gestion de leurs actifs par les investisseurs institutionnels et particuliers. Même s’il est clair que la preuve des réserves ne peut pas être aussi ouverte que les réseaux non dépositaires basés sur la blockchain, ceux qui la soutiennent peuvent dire que n’importe quel niveau d’ouverture vaut mieux que rien du tout.
Non seulement cela permet de maintenir l’honnêteté de la transaction, mais cela aide également à prévenir le vol d’initiés. De plus, la fraude à la bourse est moins probable car le rapport d’audit indique que les données publiques sont correctes et que le hachage correspond aux actifs détenus par la bourse.
Comment fonctionne la preuve de réserve ?
Les réserves d’actifs peuvent être confirmées de plusieurs manières, par exemple par le biais de « Merkle Tree Proofs » et d’audits tiers par des sociétés comme Armanino. Le hachage cryptographique d’un bloc de données identifie chaque « feuille », ou nœud, dans un arbre de Merkle. Il est principalement utilisé pour vérifier l’exactitude des informations transférées, transmises ou stockées entre ordinateurs.
Et puis, il y a les techniques utilisées par les sociétés d’analyse de blockchain. Par exemple, Chainlink classe la mise en œuvre de la preuve de réserve comme « hors chaîne » ou « en chaîne ».
Pour qu’un service tiers comme Chainlink vérifie les avoirs d’une bourse hors chaîne, le dépositaire ou l’auditeur de la bourse doit donner à Chainlink l’accès à l’interface de programmation d’application (API) de la bourse.
La méthode en chaîne repose sur un contrat intelligent de preuve de réserves exécuté sur un réseau (souvent Ethereum) qui obtient des flux de données (bloc par bloc) du réseau oracle de Chainlink sur les soldes de portefeuille en chaîne d’un fournisseur fonctionnant sur un réseau différent ( comme le bitcoin).
Pour beaucoup dans l’espace crypto, l’approche de preuve de réserve avait un sens intuitif. Cela représentait une étape essentielle vers une crypto-économie plus ouverte. Un échange centralisé peut maintenir un grand livre public qui répertorie les passifs et les actifs de chaque compte. Pour préserver la confidentialité, ils doivent utiliser une balise dont seul le propriétaire du compte a connaissance lors de la publication.
De nombreux échanges centralisés commencent à fournir des données d’audit de preuve de réserve, montrant qu’ils se conforment au processus. Cependant, le problème se pose lorsque les plateformes de cryptographie transfèrent leurs fonds peu de temps après l’instantané pour l’audit.
À la lumière du transfert par Crypto.com de 280 000 ETH vers une adresse Gate.io en novembre suite à la publication de son audit de preuve de réserve, les spéculations ont augmenté selon lesquelles certains échanges de crypto-monnaie pourraient manipuler leurs audits de réserve. De nombreux membres de la communauté cryptographique pensaient que les échanges empruntaient des actifs pour équilibrer leurs livres pour l’instantané, puis revenaient immédiatement.
Le transfert de 400 millions de dollars en ETH a soulevé encore plus de sourcils lorsque le PDG de Crypto.com, Kris Marszalek, a déclaré qu’il s’agissait d’un accident et que les actifs étaient destinés à un autre portefeuille froid.
Jesse Powell, PDG et co-fondateur de la bourse américaine Kraken, a qualifié la méthode d' »inutile » car elle ne tenait pas compte des passifs. Il dit, « mettre un hachage sur un ID de ligne ne vaut rien sans tout le reste. »
Avant de faire faillite, Armanino et Prager Metis ont effectué des audits de FTX. D’autre part, ni l’un ni l’autre ne fait partie des «quatre grands» sociétés comptables. Tous deux ont de l’expérience dans l’audit d’entreprises de la taille et de la complexité de FTX. En raison de sa petite taille, le Public Company Accounting Oversight Board (PCAOB), qui supervise les audits, ne procède à une inspection qu’une fois tous les trois ans.
Les grandes institutions comme les échanges cryptographiques centralisés choisissent généralement de n’être ouvertes que si elles le doivent. Même s’ils utilisent un écosystème censé valoriser l’ouverture, les utilisateurs doivent tout de même être prêts à se révolter. Le responsable marketing d’OKX, Haider Rafique, a affirmé : « La publication mensuelle de résultats de preuve de réserve renforce notre engagement à diriger l’industrie en matière de transparence et de confiance. »
Le PDG de KuCoin et vétéran de l’industrie de la cryptographie, Johnny Lyu, conviennent qu’une plus grande ouverture est nécessaire. Selon lui, son entreprise a commencé à délivrer des certifications.
À mesure que le marché de la crypto-monnaie se développe, la protection des investisseurs contre les échanges contraires à l’éthique est une priorité absolue. Nous pouvons tous convenir que la preuve de réserve est une évolution positive. Néanmoins, de nombreux ajustements peuvent être apportés pour accroître la transparence et la confiance des utilisateurs. Les investisseurs utilisant une bourse doivent avoir accès à toutes les informations financières la concernant. Cela comprend des informations sur la façon dont l’entreprise est créée et génère des revenus et des détails sur sa direction et ses actionnaires.
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